Расчетно-кассовое обслуживание

АО «Нефтепромбанк» предоставляет полный комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию корпоративных клиентов (резидентов и нерезидентов РФ) в рублях и в иностранной валюте.

Открытие и ведение
расчетных счетов в рублях
Возможность проведения
платежей «день в день»
Открытие и ведение
текущих счетов в
иностранной валюте
Проведение международных
платежей с использованием
системы межбанковских
телекоммуникаций SWIFT
Безналичные расчеты Операции в системе
удаленного доступа к счету
«Интернет Клиент-Банк»
Операции по документарным
аккредитивам и банковским
гарантиям
Прием на расчетный счет и
выдача со счета наличных
средств
Перевод заработной платы на
счета сотрудников организаций
  

Дополнительную информацию по вопросам открытия счета можно получить в Управлении сопровождения клиентов АО «Нефтепромбанк» по тел.: +7 (495) 234-2200, +7 (495) 787-4860.

  • Документы

    Действуют с 25.07.2019:

    • Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета для Резидентов

      1. Решение/Протокол/Учредительный договор/Договор об учреждении/иной документ, подтверждающий создание юридического лица.
      2. Устав организации со всеми изменениями, действующими на дату предоставления документа в Банк.
      3. Сведения о государственной регистрации (Свидетельство/Лист записи о государственной регистрации юридического лица).
      4. Сведения о постановке юридического лица на учёт в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации.
      5. Листы записи Единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающие изменения, связанные с внесением изменений в учредительные документы и в сведения ЕГРЮЛ.
        До 04.07.2013 Свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ, подтверждающие изменения, связанные с внесением изменений в учредительные документы.
      6. Решения/Протоколы об утверждении изменений в учредительные документы.
      7. Лицензии (разрешения, свидетельства), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей обязательному лицензированию/разрешению.
      8. Договор аренды/субаренды нежилых/служебных помещений/иной документ, по адресу места нахождения юридического лица, c поэтажным планом к договору при аренде помещения/комнаты/части здания, действительный на дату предоставления документа в Банк.
      9. Протокол (решение) об избрании (назначении) руководителя юридического лица или иной документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.
      10. Приказ или иной документ, подтверждающий назначение на должность руководителя юридического лица.
      11. Документы (выписки из протоколов, приказы), подтверждающие назначение на должности всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образцами подписей и оттиском печати, а также документы, подтверждающие право распоряжаться денежными средствами или право подписи (открытие счетов в Банке).
      12. Документ, подтверждающий состав участников/акционеров юридического лица, выданный уполномоченным органом ведения реестра, срок действия которого не превышает 30 дней на дату предоставления в Банк.
      13. Документ, удостоверяющий личность руководителя юридического лица.
      14. Документы, удостоверяющие личности всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образами подписей и оттиском печати.
      15. Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования руководителя и всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образцами подписей и оттиска печати.
      16. Выписка из Единого государственного реестра юридических, полученная в ФНС на бумажном носителе, дата составления на день представления документов не должна превышать 30 календарных дней, или в формате PDF с электронно-цифровой подписью ФНС.
      17. Доверенность на открытие расчётного счёта в случае, если счёт открывается Представителем, доверенным лицом Клиента.
      18. Сведения (документы) о финансовом положении:
        • копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
        • и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
        • и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
      19. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица), отзывы в произвольной форме от постоянных контрагентов.
      20. Карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме, утверждённой Банком России, удостоверительная надпись в которой внесена либо нотариусом, либо уполномоченным должностным лицом Банка.

      В случае открытия банковского счета юридическому лицу - резиденту, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) дополнительно предоставляются:

      1. Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Нефтепромбанк», подписанное руководителем (другим уполномоченным лицом) и главным бухгалтером (при наличии), и заверенное печатью обособленного подразделения.
      2. Положение об обособленном подразделении.
      3. Сведения о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
      4. Протокол (решения и т.п.) об образовании обособленного подразделения и назначении руководителя.
      5. Документы, подтверждающие полномочия руководителей обособленного подразделения.

      Внутренние документы Банка для открытия расчетного счета для Резидентов:

      1. Опросный лист по форме Банка.
      2. Согласие на обработку персональных данных по форме Банка, оформленное на руководителя и всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образами подписей и оттиском печати.
      3. Форма самосертификации CRS юридического лица.
      4. Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Нефтепромбанк».
      5. Соглашение о возможных сочетаниях собственноручных подписей лиц, наделённых правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента:
        одна подпись
        одна из подписей
        одно из сочетаний подписей
        любое из сочетаний подписей
    • Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета для Нерезидентов

      1. Учредительные документы (Устав или иной документ), легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей (с нотариально заверенным переводом на русский язык).
      2. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица, по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица, (Выписка (копия) из торгового реестра).
      3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе на территории Российской Федерации.
      4. Свидетельство об аккредитации филиала либо представительства иностранного юридического лица, выданного федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации на аккредитацию филиалов, представительств иностранных юридических лиц, в случае отсутствия такого свидетельства – регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации.
      5. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ в порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию или письмо об осуществлении не лицензируемой деятельности.
      6. Документы, подтверждающие адрес места нахождения юридического лица на территории Российской Федерации и/или в стране регистрации.
      7. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (руководителя) юридического лица.
      8. Документы, подтверждающие назначение на должности всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образами подписей и оттиском печати, а также документы, подтверждающие право распоряжаться денежными средствами или право подписи (открытие счетов в Банке).
      9. Документы, удостоверяющие личности всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образами подписей и оттиском печати.
      10. Документ, подтверждающий состав участников/акционеров юридического лица, выданный уполномоченным органом, срок действия которого не превышает 180 дней на дату предоставления в Банк.
      11. Информационное письмо выгодоприобретателе на бланке организации.
      12. Информация о наименовании и местонахождении иностранных кредитных организаций в стране регистрации Компании, с которыми у Компании до обращения в АО «Нефтепромбанк» имелись или имеются гражданско-правовые отношения, вытекающие из договора банковского счета, о характере и продолжительности этих отношений.
      13. Данные об основных контрагентах, объемах и характере операций, которые предполагается проводить с использованием банковского счета, открываемого в кредитной организации.
      14. Сведения об обязанности (или отсутствии таковой) юридического лица-нерезидента, не являющегося российским налогоплательщиком, предоставлять по месту его регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным) государственным учреждениям с указанием наименований таких государственных учреждений. Сведения могут быть представлены в произвольной письменной форме на бумажном носителе с указанием законодательных актов, на основе которых возникает или отсутствует обязанность юридического лица-нерезидента предоставлять финансовую отчетность по месту регистрации или деятельности.
      15. Сведения (документы) о финансовом положении:
        • копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
        • и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
        • и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
      16. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица), отзывы в произвольной форме от постоянных контрагентов.
      17. Карточка с образцами подписей и оттиска печати по форме, утверждённой Банком России, удостоверительная надпись в которой внесена либо нотариусом, либо уполномоченным должностным лицом Банка.

      Для филиала и представительства дополнительно предоставляются:

      1. Положение о филиале или представительстве.
      2. Доверенность юридического лица, выданную руководителю филиала или представительства на открытие и распоряжение счетом.
      3. Документы, подтверждающие назначение на должность и полномочия руководителя филиала (представительства).
      4. Выписки из протоколов, приказы, подтверждающие назначение на соответствующие должности лиц, распоряжающихся счетом Клиента.
      5. Доверенность лица, обладающего правом второй первой подписи (при наличии), указанного в Карточке с образцами подписей и оттиска печати (оригинал).
      6. Доверенность на открытие счета в случае, если счет открывается доверенным лицом (представителем) (оригинал) с приложением копии документа, удостоверяющего личность доверенного лица.
      7. Разрешение на открытие представительства нерезидента либо иные документы, свидетельствующие об аккредитации представительства нерезидента в Российской Федерации (выписка из сводного государственного реестра аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний).

      Внутренние документы Банка для открытия расчетного счета для Нерезидентов.

      1. Опросный лист по форме Банка.
      2. Согласие на обработку персональных данных по форме Банка, оформленное на руководителя и всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образами подписей и оттиском печати.
      3. Форма самосертификации CRS юридического лица.
      4. Форма самосертификации CRS юридического лица (в случае если представитель клиента и/или бенефициарный владелец – нерезидент).
      5. Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Нефтепромбанк».
      6. Соглашение о возможных сочетаниях собственноручных подписей лиц, наделённых правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента:
        одна подпись
        одна из подписей
        одно из сочетаний подписей
        любое из сочетаний подписей
      7. Опросный лист Выгодоприобретателя (при его наличии) по форме Банка.
    • Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю

      1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя или Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004.
      2. Сведения о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства (уведомление или свидетельство о постановке на учет в налоговом органе).
      3. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (Лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей).
      4. Информационное письмо (уведомление) территориального органа Федеральной службы государственной статистики об учете в ЕГРПО.
      5. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, полученная в ФНС на бумажном носителе, дата составления на день представления документов не должна превышать 30 календарных дней, или в формате PDF с электронно-цифровой подписью ФНС России.
      6. Лицензии (разрешения), выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством РФ в порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (копии, заверенные нотариально или сотрудником Банка с предоставлением оригинала) или письмо об осуществлении не лицензируемой деятельности.
      7. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
      8. Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
      9. Инвестиционное товарищество представляет договор простого товарищества (договор о совместной деятельности).
      10. Документ, удостоверяющий личность.
      11. Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования Индивидуального предпринимателя, и всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образцами подписей и оттиска печати (при наличии).
      12. Документы, подтверждающие адрес, по которому фактически осуществляется деятельность. Такими документами могут быть: свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество либо договор аренды недвижимого имущества, либо договор субаренды недвижимого имущества, иные договоры и документы (копии, заверенные нотариально или сотрудником Банка с предоставлением оригинала), подтверждающие обоснованность пользования недвижимым имуществом. Если деятельность осуществляется по месту регистрации физического лица – индивидуального предпринимателя – документы не предоставляются.
      13.  Оригинал нотариально заверенной доверенности на открытие счета в случае, если счет открывается доверенным лицом (представителем) (оригинал) с приложением документа, удостоверяющего личность доверенного лица.
      14. Сведения (документы) о финансовом положении:
        • копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
        • и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
        • и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
      15. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе клиента данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя), отзывы в произвольной форме от постоянных контрагентов.
      16. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, в соответствии с формой, утвержденной Банком России, заверенная нотариально или уполномоченным должностным лицом Банка в 1 (одном) экземпляре.

      Внутренние документы Банка для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю:

      1. Опросный лист по форме Банка.
      2. Согласие на обработку персональных данных по форме Банка, оформленное на руководителя и всех лиц, обладающих правом подписи в Карточке с образами подписей и оттиском печати.
      3. Форма самосертификации CRS физического лица.
      4. Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой АО «Нефтепромбанк».
      5. Соглашение о возможных сочетаниях собственноручных подписей лиц, наделённых правом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента:
        одна подпись
        одна из подписей
        одно из сочетаний подписей
        любое из сочетаний подписей
    • Информация по заверению документов

      Документы предоставляются в банк в виде:

      • оригиналов;
      • копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществляющим регистрацию);
      • копий, заверенных организацией (с обязательным предоставлением оригиналов документов). Копия документа, заверенная организацией, должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) клиента.

      Заверять копии документов от организации может:

      • единоличный исполнительный орган;
      • иное уполномоченное лицо организации, включенное в карточку с образцами подписей и оттиском печати на основании распорядительного акта, доверенности или иного документа (данные документы необходимо приложить).

      Копии документов состоящие из одного листа заверяются на лицевой стороне, либо при отсутствии места на обратной стороне документа.

      Копии документов состоящие из двух и более листов должны быть прошиты, листы пронумерованы, при этом заверительная надпись проставляется на месте сшива.

      Копии учредительных документов юридического лица, выданные регистрирующим органом и содержащие отметку «Копия» не могут рассматриваться в качестве оригиналов документов. Допускается предоставление в Банк нотариально удостоверенных копий с копий учредительных документов, заверенных регистрирующим органом.

    • Перечень документов, необходимых при обновлении информации

      Уважаемый клиент!

      Просим обратить внимание, что Вам необходимо представить обновленную информацию в банк при следующих изменениях:

      • внесение изменений в сведения о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц;
      • изменение сведений о представителях, Бенефициарных владельцах и Единоличном исполнительном органе (паспортные данные, прописка, контактная информация, изменения в структуре собственности участников, которые приводят к смене Бенефициарных владельцев);
      • продление или заключение нового договора аренды;
      • смена лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете Клиента (увольнение и назначение на должность новых сотрудников с заменой ЭЦП);
      • полномочия Единоличного исполнительного органа и лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете Клиента (доверенности, трудовые договоры);
      • контактная информация.

      Для юридического лица резидента (филиала):

      Для юридического лица нерезидента:

      Для индивидуального предпринимателя:

      Документы предоставляются в банк в виде:

      • оригиналов;
      • копий, заверенных нотариально (либо органом, осуществляющим регистрацию);
      • копий, заверенных организацией (с обязательным предоставлением оригиналов документов). Копия документа, заверенная организацией, должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись, дату заверения и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) клиента.

      Заверять копии документов от организации может:

      • единоличный исполнительный орган;
      • иное уполномоченное лицо организации, включенное в карточку с образцами подписей и оттиском печати на основании распорядительного акта, доверенности или иного документа (данные документы необходимо приложить).

      Копии документов состоящие из одного листа заверяются на лицевой стороне, либо при отсутствии места на обратной стороне документа.

      Копии документов состоящие из двух и более листов должны быть прошиты, листы пронумерованы, при этом заверительная надпись проставляется на месте сшива.

      Копии учредительных документов юридического лица, выданные регистрирующим органом и содержащие отметку «Копия» не могут рассматриваться в качестве оригиналов документов. Допускается предоставление в Банк нотариально удостоверенных копий с копий учредительных документов, заверенных регистрирующим органом.

      Дополнительную информацию можно получить в Отделе операционного обслуживания клиентов АО «Нефтепромбанк» по тел.: +7 (495) 234-2200, +7 (495) 787-4860 (144, 126).