Лизинг - «НПБ-Лизинг»

АО «Нефтепромбанк» предлагает организациям и предприятиям воспользоваться услугами лизинговой компании ООО «НПБ-Лизинг», партнера Банка с 2003 года.

ООО «НПБ-Лизинг» реализует лизинговые проекты по поставке оборудования, транспортных средств и другого движимого и недвижимого имущества промышленным и строительным организациям, предприятиям торговли и малого бизнеса практически во всех регионах России на протяжении уже более десяти лет.

Применение механизма лизинга позволяет привлечь инвестиции на выгодных условиях, оптимизировать структуру затрат и улучшить общие финансовые показатели фирмы, обновить структуру основных фондов без отвлечения значительных денежных средств из оборота.

Специалисты ООО «НПБ-Лизинг» имеют большой опыт в реализации лизинговых проектов, готовы разработать индивидуальные предложения для каждого предприятия, оказать помощь в подборе поставщика техники и оборудования с получением всех возможных скидок и преференций, а также обеспечить полное сервисное и страховое сопровождение сделки.

ООО «НПБ-Лизинг» предлагает предприятиям выгодные условия лизинга: небольшой первоначальный взнос (от 10%), длительный срок договора (от 1 до 5 лет), максимально удобный для клиента график платежей и минимальное удорожание (зависит от срока лизинга, в среднем от 8% в год).

Преимущества лизинга перед приобретением за счет собственных средств

  • Не требуется единовременное отвлечение значительных сумм оборотных средств. Лизинговые платежи за пользование оборудованием распределены по времени на значительный срок, примерно соответствующий сроку окупаемости оборудования.
  • Оборудование может числиться по желанию сторон либо на балансе лизинговой компании, либо на балансе лизингополучателя. В первом случае предприятие учитывает это оборудование на забалансовых счетах, таким образом, значительно улучшая структуру своего баланса и избавляя себя от необходимости переоценки основных фондов в части этого оборудования.
  • Только при лизинге существует возможность ускоренной амортизации оборудования с коэффициентом до 3, что позволяет списать оборудование в три раза быстрее и закупить современную технику. Лизингополучатель включает лизинговые платежи в себестоимость продукции в полном объеме, уменьшая тем самым налогооблагаемую прибыль.

Преимущества лизинга перед арендой

  • За клиентом сохраняется право выбора предмета лизинга, поставщика, сроков поставки и комплектности приобретаемого оборудования.
  • Лизингополучатель получает право предъявления претензий в отношении качества, сроков поставки, комплектности и других случаев ненадлежащего исполнения договорных обязательств напрямую поставщику. Договор лизинга может предусматривать осуществление технического и сервисного обслуживания техники силами специалистов поставщика.
  • Оплата лизинговых платежей может производиться по гибкому графику, учитывающему темпы выхода на полную мощность, сезонность производства и пр. Таким образом, предприятие имеет возможность осуществлять платежи из средств, поступающих от реализации продукции, выработанной на взятом в лизинг оборудовании.
  • По окончании срока договора предмет лизинга переходит в собственность лизингополучателя по символической выкупной стоимости.

Преимущества лизинга перед кредитом

  • Предмет лизинга обычно выступает единственным обеспечением, дополнительное обеспечение требуется в редких случаях, когда ликвидность оборудования невысока. Для получения кредита на длительный срок обязательно требуется оформление в залог имущества, значительно превышающего по стоимости сумму кредита.
  • Получение лизингового финансирования существенно проще, чем кредитного.
  • Лизинговые операции не ухудшают показателей финансовой устойчивости и ликвидности предприятия, так как на балансе предприятия отражается только задолженность по текущим лизинговым платежам.
  • Лизинг предполагает финансирование на более длительный срок (до пяти лет), чем в среднем на рынке прямого кредитования, и по фиксированной ставке без права одностороннего пересмотра.
  • В лизинге разделены имущественная и операционная составляющие коммерческих рисков: имущество, находящееся в собственности у лизинговой компании, защищено от притязаний кредиторов лизингополучателя.
  • Если лизинговое имущество отражается на балансе лизингодателя, лизингополучатель не «утяжеляет» свой баланс, что улучшает его финансовые показатели и предоставляет дополнительные возможности для привлечения заемных средств.
  • Лизинговые платежи в полном объеме относятся на расходы, в отличие от кредита, где расходами признаются проценты (в определенной своей части) и стандартная амортизация (без ускоренного коэффициента) приобретенных на кредитные средства основных средств.

Условия лизинга

  • Предмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника, недвижимость
  • Авансовый платеж: от 10% покупной стоимости имущества
  • Срок лизинга: до 5 лет
  • Гибкие графики платежей: убывающие, равномерные, сезонные (исходя из особенностей бизнеса клиента)

Факторы, влияющие на удорожание имущества, приобретаемого в лизинг

  • Срок лизинга
  • Размер авансового платежа лизингополучателя
  • Периодичность и равномерность графика лизинговых платежей
  • Стоп-период (предоставляется на время поставки, монтажа и пусконаладочных работ)

Основные требования к лизингополучателю:

  • лизингополучателем может быть только юридическое лицо-резидент РФ;
  • с момента регистрации компании прошло не менее 1 года;
  • уставный капитал компании полностью оплачен;
  • стоимость чистых активов компании не ниже размера её уставного капитала;
  • стоимость предмета лизинга не должна превышать размер валюты баланса на последнюю отчетную дату;
  • сумма лизингового платежа не должна превышать 20% от среднемесячной выручки компании согласно форме № 2 «Отчет о прибылях и убытках» на последнюю отчетную дату;
  • на последнюю отчетную дату компания не имеет непокрытого убытка отчетного года и прошлых лет.
  • Перечень документов, которые необходимо представить лизингополучателю

    1. Копии учредительных документов предприятия-лизингополучателя:
      • - Устав организации;
      • - Учредительный договор или документ, его заменяющий;
      • - Свидетельство о регистрации в качестве юридического лица;
      • - Решение общего собрания учредителей (акционеров, участников) об утверждении изменений и дополнений, внесенных в Устав и/или другие учредительные документы, а также Свидетельство об их регистрации;
      • - на момент заключения Договора лизинга – документ, подтверждающий, что все представленные учредительные документы действительны и представлены в полном объеме с учетом всех внесенных в них и зарегистрированных в установленном порядке изменений (с перечнем этих документов), подписанный уполномоченным лицом лизингополучателя;
      • - копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
    2. Документы, подтверждающие полномочия лиц, заключающих и подписывающих договоры:
      • - Выписка из Протокола общего собрания акционеров (участников) или Решения Совета директоров об избрании единоличного исполнительного органа общества (для унитарных предприятий – Приказ о назначении);
      • - Приказ о назначении главного бухгалтера, заверенный печатью и подписью первого лица или Приказ об отсутствии данной должности в штатном расписании;
      • - нотариально заверенная копия Доверенности на уполномоченных лиц;
      • - копия документа, удостоверяющего личность руководителя, главного бухгалтера или уполномоченного лица лизингополучателя (оригинал предъявляется);
      • - согласие на обработку персональных данных (по форме Банка);
      • - карточка с образцами подписей и оттиска печати.
    3. Выписка из ЕГРЮЛ (срок действия - 1 месяц).
    4. Решение уполномоченного органа юридического лица о заключении лизинговой сделки с указанием конкретных параметров договора (тип лизинга, срок, сумма, процентная ставка, график погашения), если такое решение предусмотрено действующим законодательством или учредительными документами общества.
    5. Для акционерных обществ:
      • - документы, свидетельствующие о регистрации эмиссии акций органами ФКЦБ России, ФСФР России и Службы Банка России по финансовым рынкам (Решение о выпуске ценных бумаг, Уведомление о государственной регистрации выпуска ценных бумаг, Отчет об итогах выпуска ценных бумаг);
      • - выписка из реестра акционеров, заверенная печатью и подписью первого лица реестродержателя.
    6. Указание адреса и места нахождения, где будет эксплуатироваться объект лизинга.

      6.1. В случае эксплуатации предмета лизинга на собственных площадях лизингополучателя предоставляются копии документов, подтверждающих права собственности на офисные, торговые (производственные) и/или складские помещения: Свидетельство о государственной регистрации права собственности, Договора купли-продажи нежилых помещений, Акты приема-передачи недвижимости, документы, подтверждающие права на пользование земельными участками и пр.

      6.2. В случае эксплуатации предмета лизинга на арендованных площадях лизингополучателем предоставляются документы, подтверждающие права аренды (копии Договоров аренды и всех Приложений к ним) и зарегистрированные в установленных законом случаях, а также документы, свидетельствующие о перечислении арендных платежей арендодателю (копии платежных поручений за последние три расчетных периода и/или оригинал письма от арендодателя об отсутствии задолженности по договорам аренды). Договора на охрану указанных помещений (при наличии).

      Оригиналы документов, указанных в настоящем пункте, предъявляются.

    7. Развернутое описание деятельности организации.
    8. Договоры купли-продажи, контракты, подтверждающие поставки и реализацию продукции (Приложение 1) на дату подачи заявки.
    9. Справки из обслуживающих банков (датированные текущей датой):
      • - о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам на текущую дату;
      • - о чистых кредитовых оборотах и остатках по расчетным и валютным счетам за прошедший год и текущий период отчетного года по месяцам;
      • - о состоянии ссудной задолженности на текущую дату.
    10. Cправки налоговой инспекции, содержащие сведения:
      • - о задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами на текущую дату;
      • - об открытых расчетных счетах клиента на текущую дату.
    11. Анализ 51 счета (в разрезе отдельных банков) за предыдущие 12 месяцев по месяцам.
    12. Бухгалтерский баланс на четыре отчетные даты предыдущего года с приложением форм
      №2 (по отгрузке и по оплате), 3, 4, 5 и 6, а также на отчетные даты текущего года с Приложениями.
    13. Расшифровка статей баланса: "Основные средства" (с документами, подтверждающими право собственности), "Дебиторская задолженность", "Кредиторская задолженность" (с указанием сроков погашения), расшифровка статей «Запасы и Финансовые вложения» на дату подачи заявки.
    14. Расшифровка кредитов банков и прочих займов с указанием процентной ставки, сроков возврата, формы обеспечения и наименованиями кредиторов - на дату подачи заявки.
    15. Общая Оборотно-сальдовая ведомость по счетам/субсчетам за предыдущий год и текущий отчетный период.
    16. Журналы-ордера по 58, 60, 62, 66, 67, 68, 69, 70, 76 счетам (с субсчетами) за четыре отчетные даты предыдущего года и за отчетные даты текущего года.
    17. Ведомость амортизации за четыре отчетные даты предыдущего года и за отчетные даты текущего года.
    18. Заявка, Анкета клиента и приложения по установленной форме.


    Иные документы и информация запрашиваются дополнительно в случае необходимости.

Контакты

ООО «НПБ-Лизинг»

Адрес: 123001, г. Москва, Вспольный пер, д. 19/20, стр. 1
Тел.: +7 (495) 234-2204, +7 (495) 234-2200 (доб. 433, 435)
Факс: +7 (495) 234–2200, +7 (495) 234–2201
E-mail: npb-leasing@nefteprom.com
Директор: Киселева Елена Анатольевна

Банковские реквизиты:

ИНН 7703371918
КПП 770301001
ОКПО 59798696
ОКОГУ 49014
ОКАТО 45286575000
ОКВЭД 65.21 65.23 74.14 74.13.1 (ОКОНХ – 96190)
ОКФС 16
ОКОПФ 65
р/с 40701 810 3 0000 7458001 в АО «Нефтепромбанк»
БИК 044585272
к/с 30101 810 8 00000000 272 в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (ГУ Банка России по Центральному федеральному округу)

Юридический адрес: 123001, г. Москва, Вспольный пер, д. 19/20, стр. 1